点石智投·策略诊断终端
把“看盘”变成一套可验证的策略流程
组合服务
赢易淘金·投顾组合订阅
投顾服务与教学一体，跟着做也学得会
组合订阅不是替客户下单，而是把一套完整的操作流程拆成可跟随的步骤：盘前给池子，盘中给纪律，盘后给复盘。每一步都写清理由，客户既能跟着执行，也能逐渐独立。
- 三类标准组合：稳健、均衡、进取三类共六个组合，风险等级与仓位中枢明确，匹配不同风险…
- 每周例行检视：每周一次组合检视，遇重大事件临时调整，调整理由与影响范围同时披露。…
- 盘前与盘中提示：8:30 前发布备选池，盘中提示关键点位与异动，所有提示都附操作纪律…
预约了解适合：希望有人带着做、又不想完全托管的投资者
规格与参数
所有参数在签约前书面确认| 组合数量 | 稳健、均衡、进取三类，共 6 个标准组合 |
|---|---|
| 调仓频率 | 每周一次例行检视，重大事件触发临时调整 |
| 盘前发布 | 交易日 8:30 前，含备选池与入选逻辑 |
| 盘中提示 | 关键点位与异动提示，附操作纪律与失效条件 |
| 教学安排 | 每周 2 节复盘课，录播保留 90 天 |
| 服务时间 | 工作日 9:00 至 21:00，专属顾问在线 |
| 订阅周期 | 按季度订阅，到期可续费或转投其他组合 |
| 适当性要求 | 风险承受能力 C3 及以上，签约前完成测评 |
| 交付形式 | 移动端与网页端同步，支持消息提醒 |
功能模块
四个模块构成完整闭环三类标准组合
稳健、均衡、进取三类共六个组合，风险等级与仓位中枢明确，匹配不同风险承受能力。
每周例行检视
每周一次组合检视，遇重大事件临时调整，调整理由与影响范围同时披露。
盘前与盘中提示
8:30 前发布备选池，盘中提示关键点位与异动，所有提示都附操作纪律。
复盘教学
每周两节复盘课，讲清本周决策的对错与原因，录播保留 90 天。
适用场景
不是所有人都适合，先看是否对得上刚建立投资体系的新手
知道要分散、要控仓，但缺少执行细节，需要一套可照着做的流程。
工作繁忙的双职工家庭
每天只有晚上能看盘，需要白天有人提示关键变化，晚上用复盘补课。
经历过大幅回撤的投资者
旧习惯是亏损后扛单，组合订阅用纪律条款约束这一类行为。
服务流程
从沟通到复盘- 1
需求沟通
先了解资金规模、期限与使用计划，明确能承受的最大回撤。
- 2
风险测评
完成 20 题适当性问卷，输出 C1 至 C5 风险承受等级。
- 3
方案匹配
按等级匹配组合或工具，说明收益来源与失效条件。
- 4
签约确认
签署服务协议与风险揭示书，完成录音录像留痕。
- 5
跟踪复盘
按周、按月复盘执行情况，必要时调整方案。
常见问题
关于这项服务组合会替我买卖吗？
不会。投顾服务只提供策略建议与执行纪律，交易由客户在自己的账户中完成，机构不代客操作、不接触客户资金。
亏损了怎么办？
组合设有回撤阈值与应对预案，触发后按预案降低仓位并复盘。投顾服务不承诺收益，也不承担投资损失。
订阅到期后还能看历史内容吗？
到期后历史复盘课可继续查看 30 天，组合持仓与调仓记录保留在个人中心。
可以同时订阅多个组合吗？
可以，但需注意标的与行业可能重叠，顾问会在签约前做重叠度提示。
